บัญชีม้า คืออะไร

บัญชีม้า คืออะไร

    บัญชีม้า คือ บัญชีธนาคารที่ถูกเปิดขึ้นในชื่อของบุคคลหนึ่ง แต่ถูกใช้งานโดยบุคคลอื่น โดยมักมีเจตนาเพื่อการกระทำผิดกฎหมาย เช่น การฟอกเงิน การฉ้อโกง การหลอกลวงออนไลน์ และกิจกรรมอาชญากรรมอื่น  ๆโดยเสนอผลตอบแทน เช่น เงินรางวัล ค่าจ้าง หรือส่วนแบ่งกำไร โดยทั่วไป มิจฉาชีพจะหลอกล่อให้บุคคลเปิดบัญชีธนาคารในชื่อของตนเอง แล้วมอบข้อมูลการเข้าถึงบัญชีนั้นให้กับมิจฉาชีพเพื่อใช้งาน

วิธีการหลอกลวงให้เปิดบัญชีม้า

มิจฉาชีพมักใช้วิธีการหลอกลวงหลายรูปแบบเพื่อให้เหยื่อเปิดบัญชีม้า อาทิ

· การหลอกลวงด้วยข้ออ้างทางธุรกิจ : อ้างว่าต้องการใช้บัญชีเพื่อธุรกิจชั่วคราว หรือเพื่อการทำธุรกรรมที่ถูกกฎหมาย

· แอบอ้างเป็นเจ้าหน้าที่ธนาคารหรือเจ้าหน้าที่รัฐ : มิจฉาชีพอาจแอบอ้างเป็นเจ้าหน้าที่ธนาคารหรือเจ้าหน้าที่รัฐเพื่อขอให้เปิดบัญชี

· การให้รางวัลหรือผลตอบแทน : มิจฉาชีพอาจเสนอเงินหรือของรางวัลเพื่อให้เหยื่อเปิดบัญชีธนาคารแล้วมอบข้อมูลการเข้าถึงให้

ถ้าโดนหลอกให้เปิดบัญชีม้า ต้องทำอย่างไร

บัญชีม้าคือบัญชีที่มิจฉาชีพใช้เป็นช่องทางในการกระทำผิดกฎหมาย ดังนั้นหากคุณเผลอตกเป็นเหยื่อในการเปิดบัญชีม้า ให้ตามขั้นตอนต่อไปนี้

           1. ติดต่อเจ้าหน้าที่ธนาคารทันที

สิ่งแรกที่ต้องทำเลยคือให้รีบติดต่อไปที่ธนาคารต้นทาง เพื่อแจ้งให้รับทราบว่าบัญชีที่เราใช้อยู่ เราไม่ได้เป็นคนเปิด โดยโทรไปที่สายด่วนของธนาคาร เพื่อขอระงับการทำธุรกรรม เมื่อทางธนาคารรับเรื่องแล้ว จะให้ Bank Case ID เพื่อให้เรานำไปใช้แจ้งความ

           2. แจ้งความกับตำรวจ

หลังจากติดต่อเจ้าหน้าที่ธนาคารแล้ว ขั้นตอนต่อมาคือการแจ้งความกับตำรวจ โดยสามารถแจ้งความได้ 2 ช่องทาง ดังนี้

          2.1 แจ้งความที่สถานีตำรวจ

รวบรวมหลักฐานทั้งหมดที่เรามี ไม่ว่าจะเป็น ช่องทางการสนทนาผ่านโซเชียลมีเดีย รวมถึงหลักฐานต่าง ๆ แล้วไปที่สถานีตำรวจเพื่อแจ้งให้เจ้าหน้าที่ตำรวจรับทราบว่า เราโดนคนร้ายหลอกให้เปิดบัญชีม้าด้วยวิธีการใด อย่างไร 

           2.2 แจ้งความผ่านช่องทางออนไลน์ 

ผ่านทางเว็บไซต์ thaipoliceonline.go.th โดยแจ้งข้อมูลเกี่ยวกับการถูกหลอกให้เปิดบัญชีม้า พร้อมใส่รหัส Bank Case ID ที่ได้รับจากเจ้าหน้าที่ธนาคาร

โทษของการเปิดบัญชีม้า มีอะไรบ้าง

        รู้หรือไม่? โทษเปิดบัญชีม้า มีความผิดทางกฎหมาย ทั้งผู้เปิดบัญชีและผู้ใช้บัญชีม้า เนื่องจากเป็นการสนับสนุนการกระทำความผิด โดยพระราชกำหนด มาตรการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี พ.ศ. 2566 ระบุว่า ผู้ใดรับจ้างเปิดบัญชี หรือยอมให้ผู้อื่นใช้บัญชีธนาคาร บัตรเครดิต บัตรเดบิต หรือบัญชีธุรกรรมทางอิเล็กทรอนิกส์ เพื่อรับโอนเงิน หรือรับชำระค่าสินค้าหรือบริการที่ได้มาโดยการกระทำความผิด มีโทษจำคุกไม่เกิน 3 ปี ปรับไม่เกิน 300,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ

          รวมถึงผู้ที่เป็นธุระจัดหา โฆษณา หรือไขข่าวโดยประการใด ๆ เพื่อให้มีการซื้อ ขาย ให้เช่า หรือให้ยืม บัญชีเงินฝาก บัตรอิเล็กทรอนิกส์ บัญชีเงินอิเล็กทรอนิกส์ ตลอดจนเลขหมายโทรศัพท์สำหรับบริการโทรศัพท์เคลื่อนที่ ซึ่งลงทะเบียนผู้ใช้บริการในนามของบุคคลหนึ่งบุคคลใดแล้ว แต่ไม่สามารถระบุตัวผู้ใช้บริการได้ ต้องระวางโทษจำคุกตั้งแต่ 2 - 5 ปี หรือปรับตั้งแต่ 200,000 - 500,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ

วิธีป้องกันการตกเป็นเหยื่อบัญชีม้า ต้องทำอย่างไร

ปฏิเสธไม่ได้ว่าทุกวันนี้ มิจฉาชีพ ก็พยายามหาช่องทางใหม่ ๆ ให้เราตกเป็นเหยื่อ ดังนั้นการรู้วิธีป้องกันและการระมัดระวังเป็นสิ่งสำคัญ และนี่คือวิธีการป้องกันไม่ให้ตกเป็นเหยื่อของการเปิดบัญชีม้า

            1. อย่าเปิดบัญชีธนาคารให้ผู้อื่น

อย่าให้บุคคลอื่นใช้ชื่อของคุณในการเปิดบัญชีธนาคาร ไม่ว่าจะเป็นเพื่อน คนรู้จัก หรือบุคคลที่ไม่คุ้นเคย ถ้ามีใครขอให้คุณเปิดบัญชีธนาคารในชื่อของคุณเพื่อให้พวกเขาใช้งาน ให้ปฏิเสธ

             2. ระมัดระวังในการให้ข้อมูลส่วนตัว

อย่าให้ข้อมูลส่วนตัวหรือเอกสารสำคัญ เช่น บัตรประชาชน สมุดบัญชีธนาคาร หรือข้อมูลทางการเงินกับบุคคลที่ไม่น่าเชื่อถือ ระวังการให้ข้อมูลส่วนตัวผ่านทางออนไลน์ โดยเฉพาะในสื่อสังคมออนไลน์หรือเว็บไซต์ที่ไม่น่าเชื่อถือ

              3. ใช้ความระมัดระวังในการทำธุรกรรมออนไลน์

ตรวจสอบว่าเว็บไซต์ที่คุณทำธุรกรรมมีความปลอดภัย และมีความน่าเชื่อถือหรือไม่ รวมถึงตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลและธุรกรรมที่คุณทำอย่างรอบคอบ

              4. รายงานการกระทำที่น่าสงสัย

หากคุณพบเห็นหรือสงสัยว่ามีการกระทำที่น่าสงสัย เช่น การขอให้เปิดบัญชีธนาคารหรือการติดต่อที่ไม่น่าเชื่อถือ ควรแจ้งให้เจ้าหน้าที่ธนาคารหรือเจ้าหน้าที่ตำรวจทราบทันที

อ้างอิง :

https://www.cimbthai.com/th/personal/blog/financial-guru/mule-account.html

Facebook-Management YouTube Facebook-Consultant Facebook-Recruitment